卧底应聘收银员一月盗刷500万元 漳州警方捣毁特大盗刷银行卡团伙

　　卧底应聘收银员 一月盗刷500万元

　　漳州警方捣毁特大盗刷银行卡团伙，团伙成员分布在国内外7地市，光被缴获的POS机就有563个

　　闽南网5月7日讯  银行卡明明在自己手里，却被在境外盗刷。今年1月，漳州集中发生300多起银行卡被盗刷警情，涉案金额高达500多万元。

　　昨日上午，漳州警方召开新闻发布会，通报侦破“3·16”特大系列信用卡诈骗案，成功捣毁特大犯罪团伙，17名犯罪嫌疑人已被抓获。警方光缴获的POS机就有563个、银行卡138张，人民币100多万元，缅甸币238.7万元。

漳州警方缴获的POS机、银行卡和真假身份证

　　据悉，该团伙窃取银行卡信息、克隆、盗刷一条龙，团伙成员分布在缅甸木姐、云南、江西、福建等国内外7地市。他们有专门培训人员，到商店、酒楼等消费场所应聘收银员或服务员，从而借机窃取消费者银行卡信息。

　　银行卡在境外被盗刷 1个月300多起报警

　　今年1月，芗城、龙文等12个县(市、区)集中发生盗刷银行卡类警情，警方接到报警300多起，涉案金额高达500多万元。被盗刷的银行卡里有信用卡，也有借记卡。从1月1日至26日，仅芗城区就接报盗刷银行卡类警情141起。其中，盗刷金额最大的是云霄一名受害人，其个人借记卡内40多万元被盗刷一空。

　　12个县(市、区)集中发生盗刷银行卡类警情，而且银行卡都在卡主身边，怎么会在境外被盗刷呢?漳州警方立即成立专案研判工作组，由市公安局副局长肖进才担任组长，经侦支队支队长林阿春担任副组长。

　　专案组侦查2个月 团伙成员分布国内外

　　专案组经过近2个月的侦查研判，初步掌握20多名犯罪嫌疑人及他们的活动规律。经查，该犯罪团伙成员分布在云南德宏、江西赣州及厦门、泉州、莆田、漳州等3省6地市，有的甚至在缅甸。

　　专案组抽调40多名民警，组成7个行动小组，奔赴缅甸木姐、云南德宏等7地，展开侦控工作，至3月15日下午，全案收网时机成熟。

　　3月16日0时，7个行动小组同时收网，成功捣毁该特大系列信用卡诈骗犯罪团伙，抓获包括主要案犯在内的犯罪嫌疑人17名。他们的作案工具更是惊人，缴获POS机改装工具3套，银行卡138张，而POS机更是多达563个，真假身份证22张，另外，警方还缴获了人民币100多万元、缅甸币238.7万元。

　　目前，该案被公安部列为挂牌督办案件，已初步破获漳州辖区发生的盗刷银行卡案件385起，逮捕主要犯罪嫌疑人杨某、许某、史某等10名嫌疑人，取保候审白某、陈某等7人。

　　漳州市公安局副局长肖进才介绍，他们还将案件侦查中发现的外省市犯罪线索进一步经营，已上报公安部准备发起集群战役，对窃取盗刷银行卡犯罪活动实施进一步深化打击。

　　有专人应聘收银员 窃取克隆盗刷一条龙

　　“此次抓获的嫌疑人都是80后，很年轻，脑袋灵活”，经办民警介绍，该团伙其实细分为2个小团伙，一个小团伙负责窃取受害人的银行卡信息，另一小团伙负责克隆复制受害人的银行卡，“受害人的银行卡称为原卡，他们复制的卡跟原卡一模一样，且卡内余额变化，嫌疑人都可以查询到，只要该卡余额或额度达到一定量，他们就会到境外盗刷或套现”。

　　从去年下半年开始，以杨某为首的犯罪团伙开始到漳州市区窃取银行卡信息。“他们有专门培训人员，到市区的商店、酒楼等消费场所应聘收银员或服务员”，经办民警说，这些“卧底”嫌疑人会伺机将所在商店、酒楼的POS机盗出，并进行改装，“里面会安装存储读卡器”，POS机放回原处后，就可以测录接下来消费者的银行卡信息，待存储卡满，嫌疑人会将其取走，并转移给负责克隆银行卡的人。

　　而以白某为首的克隆盗刷团伙，会将测录窃取的银行卡信息制成克隆卡，并让专人到缅甸木姐等境外地区ATM机取现，被抓的史某、陈某夫妇就是长期生活在缅甸和云南之间，不定时到境外ATM机取现。嫌疑人还会利用第三方支付公司的POS机进行虚假刷卡消费，“嫌疑人会用假身份证办理不同的信用卡，可以到实体店POS机套现，也可以自己申请移动POS机盗刷”。

　　——特大犯罪团伙其实细分为2个小团伙——

　　1.以杨某为首的犯罪团伙负责窃取受害人银行卡信息

　　专门培训人员，到市区的商店、酒楼等消费场所应聘收银员或服务员

　　伺机将所在商店、酒楼的POS机盗出，并进行改装

　　POS机放回原处后，就可以测录接下来消费者的银行卡信息

　　待存储卡满，嫌疑人会将其取走，并转移给负责克隆银行卡的人

　　2.以白某为首的克隆盗刷团伙

　　将测录窃取的银行卡信息制成克隆卡，并让专人到缅甸木姐等境外地区ATM机取现。被抓的史某、陈某夫妇就是长期生活在缅甸和云南之间，不定时到境外ATM机取现

　　嫌疑人还会利用第三方支付公司的POS机进行虚假刷卡消费

　　□延伸解读

　　1.警惕4渠道 防银行卡被盗刷

　　经办民警介绍，从目前侦办的案件情况看，盗刷银行卡的犯罪手段主要有四种。

　　第一种是ATM机安装设备窃取。通过在商业银行ATM机安装微型摄像机和信息窃取设备，窃取银行卡信息，进行克隆盗刷。

　　第二种是使用外置设备窃取。通过在商店、酒楼等消费场所安排作案人员，使用外置的刷卡设备窃取刷卡人银行卡信息，窥视刷卡人密码，进行克隆盗刷。

　　第三种是改装POS机窃取。派遣作案人员应聘服务员进入商店、酒楼等消费场所，通过将POS机盗出，进行破解改装窃取设备，在刷卡人刷卡时同步窃取银行卡信息和密码。

　　第四种是通过病毒软件窃取。通过在网上支付或购物平台发布信息或链接，将病毒软件强行安装进电脑或手机，窃取持卡人捆绑在电脑或手机的银行卡信息和密码，通过截取验证码进行克隆盗刷。

　　2.银行卡信息要这样保护

　　漳州警方提醒广大市民，一定要注意保护好银行卡信息。

　　要注意银行卡信息的安全。请勿将银行卡与身份证或该卡密码放在一起;不要将卡片或卡片正反面复印件借给他人使用;尽快将磁条银行卡升级为安全系数较高的芯片银行卡;银行卡在刷卡消费过程中如发现异常，请及时更换密码。

　　刷卡消费过程要注意观察。尽量不要在非正规商店、酒楼刷卡消费;刷卡时，请勿让银行卡远离视线，注意观察收银员刷卡操作，及时发现收银员是否使用其他外置刷卡设备;输入密码时，应尽可能遮挡操作手势，以防不法分子窥视。

　　ATM机办理业务要时刻留意。在ATM机办理业务前，请留意查看自助设备插卡口、出钞口、键盘及机器其他部位是否加装或粘贴异物，注意周围是否有可疑人员。

　　消费避免使用大额银行卡。日常刷卡消费尽量使用授信额度较小的信用卡，尽量不要将存有大额款项的银行卡绑定在微信、支付宝等虚拟交易账号上。

　　密码设置要注意保密规则。银行卡不规则定期更换密码;不要轻易将短信验证码提供给他人或回复短信。（海都记者 陈青松 文/图）