邮储银行漳州市分行：反洗钱“早春行”知识宣传

什么是洗钱？

　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

洗钱有什么危害？

　　洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。

个人应如何保护自己，远离洗钱活动？

　　主动配合金融机构进行客户身份识别；不要出租出借自己的身份证件；不要出租出借自己的账户；不要用自己的账户替他人提现；为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；不要轻信所谓资金运作传销项目；选择安全可靠的金融机构。

发现洗钱怎么办？

　　发现洗钱活动后，可以通过以下途径举报：

　　向公安机关举报；向中国人民银行及各地分支行反洗钱部门举报；

　　向中国反洗钱监测分析中心举报。